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Los asesores de los bancos occidentales que buscan abandonar Rusia dicen que una ley aprobada por Vladimir Putin impide las ventas y los empresarios cercanos al Kremlin secuestran negocios.
Casi un año después de la invasión de Ucrania, un puñado de bancos occidentales ha decidido salir de Rusia, pero a un precio muy alto, mientras que otros han optado por mantener sus actividades en el país.
Sin embargo, para la mayoría de los que buscaban vender sus activos rusos, las esperanzas de una salida rápida se desvanecieron cuando Putin dijo el año pasado que los propietarios extranjeros de países «enemigos» simplemente no pueden llegar a acuerdos sin su aprobación. La lista de corporaciones involucradas incluye cuarenta y cinco bancos con filiales en Rusia.
Los asesores que se ocupan de los acuerdos esperan que la intervención del presidente ruso frustre algunas ventas que ya están en discusión, mientras que fundamentalmente convierte los términos de otras.
Además, esperan que los costos de promoción ya acordados se reduzcan a la mitad, ya que el Kremlin ejerce más influencia sobre las operaciones. rivales no favorecidos por el Kremlin.
«Hay rusos muy duros con vínculos estrechos con el Kremlin que usarán su influencia para arrebatar esas entidades a los extranjeros fugitivos», dijo un usuario preocupado por las negociaciones, uno de los varios que habló con el Financial Times bajo condición de anonimato debido a la naturaleza delicada de las conversaciones con el gobierno ruso.
«Pensamos en ese tipo de tratos todos los días, pero cada vez es más difícil», dijo Laura Brank, esposa del bufete de abogados Dechert, que asesora a los bancos occidentales sobre la venta de sus filiales rusas. Y agregó que el escenario es muy fluido y las regulaciones no son claras.
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Las exigentes situaciones de los bancos
Días después de la invasión, los bancos occidentales que habían pasado décadas construyendo lentamente sus sucursales rusas se enfrentaron a una dura elección: vender la empresa temporalmente y sufrir grandes pérdidas, o aguantar y eliminarla gradualmente.
Las sanciones occidentales y las contrasanciones de Moscú han hecho que prácticamente los bancos extranjeros puedan hacer negocios en el país.
El Raiffeisen Bank International de Austria, el mayor prestamista occidental en Rusia y Ucrania, ha aumentado su cobertura de divisas y reservas de dinero mientras espera que los consumidores retiren sus ahorros mientras las tropas se concentraban en la frontera a principios de este año.
Pero la invasión del 24 de febrero tomó por sorpresa a los ejecutivos del banco, como la mayoría de los banqueros occidentales.
La filial de Raiffeisen es la más grande de la lista del Kremlin, con 4,2 millones de consumidores y 9. 400 trabajadores en Rusia en vísperas de la invasión, y el banco aún tiene que averiguar cómo será expulsado del país.
De sus 22. 900 millones de euros en activos en Rusia a principios de 2022, solo 354 millones de euros estaban expuestos a instituciones monetarias sujetas a sanciones occidentales y 119 millones de euros a otras empresas afectadas por las sanciones.
A finales de julio, HSBC acordó vender su filial rusa al prestamista local Expobank en un acuerdo que le permitiría abandonar un país políticamente venenoso desde la invasión de Ucrania por parte de Moscú a principios de este año.
Pero esa venta ahora se ha retrasado. HSBC dijo que todavía está buscando para cerrar el trato, pero un usuario familiarizado con sus planes dijo que Expobank, como adquirente, necesitaba obtener la aprobación de Putin.
«Para nosotros, no ha habido reemplazo desde la firma del acuerdo», dijo el ejecutivo de HSBC. «Él solo quiere pasar por esas maquinaciones».
Un banco que controló la sustitución de su filial rusa antes del decreto presidencial es la Société Générale de Francia, que acordó en abril vender su negocio Rosbank, al igual que sus operaciones de seguros rusas, a una sociedad de inversión fundada por el multimillonario Vladimir Potanin.
Junto con Raiffeisen y UniCredit de Italia, SocGen tenía una de las exposiciones rusas más grandes de todos los bancos occidentales, con 18. 600 millones de euros en activos a principios de 2022. Rosbank contrató a 12. 000 personas.
SocGen pudo llegar a un acuerdo rápido porque vendió a Potanin, uno de los hombres más ricos de Rusia con estrechos vínculos con el Kremlin, quien sancionó a través de EE. UU. el mes pasado. El banco francés también compró la empresa de Potanin en 2008.
«Lo hicimos muy, muy rápido; el hecho de que se lo vendimos a quien conocía bien el banco nos ayudó», dijo un ejecutivo de SocGen. manera efectiva y en blanco».
Sin embargo, al lograr una venta tan anticipada, SocGen se vio obligada a sufrir un golpe de 3. 300 millones de euros.
Otros bancos para una salida rápida no tenían un cliente dispuesto a esperar entre bastidores, ni estaban dispuestos a absorber un golpe monetario como el que sufrió SocGen.
Las operaciones rusas de UniCredit cuentan con 2 millones de consumidores y 3. 500 empleados. El presidente ejecutivo, Andrea Orcel, incluso pensó en ampliar su exposición mediante la compra del banco ruso Otkritie solo unas semanas antes de la invasión. A mediados de octubre, su exposición total a Rusia seguía siendo de 7. 000 millones de euros.
El hecho de que el banco italiano no cortara los lazos con Rusia ha causado fricciones con el Banco Central Europeo, informó el FT, luego de que Orcel dijera este verano que liquidar la empresa o promoverla a una reducción «no es moralmente correcto».
Más recientemente, sin embargo, el banco dijo que «se comprometió a tomar vuelo desde Rusia de manera ordenada y decisiva», lo que Orcel dijo que es diferente de los métodos de «deshacerse de todo» que se siguen a través de otros bancos, sin nombrarlos.
«Se lo estás lanzando a las otras personas con las que quieres pelear», dijo en una convención de Bank of America en septiembre. «Queremos asegurarnos de que haya un bloqueo ordenado de lo que tenemos y salir de pero en cierto modo no es un regalo».
Sin embargo, acordó vender RN Bank, su empresa conjunta rusa con Renault y Nissan, al fabricante de automóviles Lada Avtovaz. Putin dio luz verde al acuerdo a finales de noviembre.
Citigroup, cuya filial local está sujeta al decreto, se ha tomado otra medida para gestionar su exposición, que se situó en 7. 500 millones de dólares a finales de diciembre.
Después de no poder encontrar un cliente para su empresa rusa durante más de un año, el prestamista estadounidense liquidó la empresa. El mes pasado, el banco vendió una cartera de préstamos de clientes rusos a Uralsib, un prestamista publicitario local.
También planea cerrar la mayor parte de su banca institucional en Rusia hasta fines del primer trimestre de 2023, aunque se espera que sus operaciones de custodia sean más difíciles de resolver, según otras personas familiarizadas con la industria.
El presidente ejecutivo de Intesa Sanpaolo, Carlo Messina, ha anunciado planes para que el mayor prestamista de activos de Italia se convierta en un «banco sin exposición a Rusia» mediante la liquidación de préstamos transfronterizos entre empresas italianas y rusas, que constituyen la mayor parte de su negocio en el país.
Pero al igual que los bancos occidentales atrapados en el país, el destino de su filial rusa está en manos de Putin.
«Este es un escenario increíblemente complicado para nosotros, como lo es para la mayoría de los bancos», dijo el jefe de un banco con una subsidiaria en la lista corta.
«No poder vender en primer lugar a entidades sancionadas y ahora mantener a todos esos bancos como rehenes es lo que quiere el gobierno ruso. No hay ningún incentivo para facilitar la salida de los bancos».
Y agregó: «Estamos en el limbo, pero no es por falta de resolverlo. Es muy difícil ver cómo salir de eso».
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