Por Scott Mistler-Ferguson
Brasil, 24 nov (InSightCrime). – La falta de regulación relacionada con el uso de criptomonedas a través del crimen organizado expone peligrosamente a los países de América Latina y el Caribe, según un informe reciente.
Centrándose en el uso en desarrollo de las criptomonedas en Argentina, Brasil, Colombia, El Salvador y México, este informe del grupo de expertos sobre delitos monetarios Global Financial Integrity (GFI) describe una región donde la generación ha tomado el mérito significativo de la habilidad de la legislación para su validez. .
Antes de los usos ilícitos de las criptomonedas, el informe señala que su uso en general ha crecido rápidamente. Entre 2017 y principios de 2020, América Latina y el Caribe representaron el 6% de los bitcoins a nivel mundial. En 2020, este porcentaje sube al 15,8% y desde entonces entonces su ascenso ha sido imparable.
El lavado de dinero, la extorsión, el fraude y los delitos han evolucionado a lo largo de esta participación. A continuación, InSight Crime destaca 3 conclusiones del informe GFI.
MARCOS REGLAMENTARIOS INCONSISTENTES
Quizás la máxima denuncia virulenta del informe se centre en la fragmentación de la legislación y las criptomonedas en torno a América Latina y el Caribe.
Un mapa de los marcos regulatorios de la región por país reveló la falta de supervisión a nivel de gobierno. Solo seis de los 32 países analizados en el compendio regional de GFI en 2021 habían implementado «leyes y regulaciones». Esto cubría toda la gama, desde el desde la prohibición total de las criptomonedas en Bolivia hasta la designación de bitcoin como moneda de curso legal en El Salvador.
En El Salvador, el informe de GFI analizó cómo, para inspirar la participación interna, el gobierno del presidente Nayib Bukele presentó a los salvadoreños un incentivo de $30 para descargar Chivo Wallet, diseñado para comprar las acciones personales de las personas en bitcoin. Aunque alrededor del 61 % de los salvadoreños ha descargado Chivo Wallet. , la gran cantidad de casos de piratería y violaciones de seguridad en la aplicación de billetera ha afectado su reputación y ha puesto de manifiesto la falta de regulación para mantenerse al día con los avances tecnológicos.
En Argentina, un país plagado de problemas económicos crónicos, las criptomonedas tienen una de las salidas monetarias paralelas seguidas por la población como «estrategias alternativas de ahorro o inversión», según el informe. El país pasó temporalmente a un ataque frontal contra el ciberdelito a través de las criptomonedas. , en parte debido a bonos adquiridos como parte de planes de ayuda monetaria extranjera. La Fiscalía General del país ha establecido una Unidad Fiscal Especializada en Delitos Cibernéticos (UFECI). Aunque muchos casos de delincuencia organizada a través de criptomonedas no han sido denunciados en Argentina, en septiembre de 2021, El tipo fue a prisión por supuestamente lavar miles de dólares para traficantes de drogas mexicanos que emplean Bitcoin.
Hablando de México, GFI reconoció la ley FinTech de 2018 como un ejemplo poco frecuente de regulación estricta en este ámbito y un punto de referencia para la región. Si bien proporciona una hoja de ruta forjada para controlar y rastrear el crecimiento de las criptomonedas, aún requiere actualizaciones relacionadas con la lucha contra el dinero. política de lavado. Esto es especialmente cierto cuando se trata de la adopción inmediata de criptomonedas a través del crimen organizado mexicano.
GFI ha observado la acumulación en el uso de criptomonedas en organizaciones criminales y cárteles transnacionales que tienen interacción en el lavado de dinero en efectivo, el Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG) y el Cártel de Sinaloa.
La naturaleza descentralizada de las criptomonedas agrava los riesgos de lavado de efectivo, debido a la mayor dificultad para rastrear los datos expresos de los titulares de transacciones. Los usuarios solo pueden comercializar monedas virtuales con billeteras anónimas, pero también pueden transferir entre otras cadenas de bloques.
Esto significa que pueden convertir monedas de Bitcoin a Ethereum, por ejemplo, y aprovechar el hecho de que se necesitan pocos o ningún dato para hacerlo. Según Chainanalysis, una empresa especializada en investigación de criptomonedas, esas necesidades de trazabilidad no existen para conversión a criptomonedas, lo que agrega una capa adicional de anonimato tan deseada por los lavadores de efectivo.
Nuevamente, la falta de regulación en la región ha sido criticada a través de GFI como propicia para el lavado de efectivo. Y en Venezuela, los peligros de lavado de efectivo que plantea el uso de otras criptomonedas han sido severos.
En 2018, Venezuela introdujo su propia moneda virtual, el petro, para evadir las sanciones económicas extranjeras. En 2021, InSight Crime informó que, si bien el petro ayunaba para generar problemas, «proporcionó una fachada para que el régimen de Maduro creara estructuras para instituciones militares corruptas». para lavar dinero en efectivo en forma de intercambios de criptomonedas», según un experto. .
ESTAFAS, MARCOS Y BITCOIN
Finalmente, la confluencia de regulaciones mínimas y un surgimiento de esas monedas ha resultado en estafas impresionantes y de gran escala en la región.
Brasil, en particular, fue señalado en el informe de GFI por los esquemas piramidales a través de los cuales las organizaciones de delincuentes se aprovechan de las poblaciones deseosas de participar en un mercado especulativo emergente. El gigante sudamericano tiene la tasa de adopción de criptomonedas más alta de América Latina y una de las más altas del mundo. mundo.
Pero, con la desaceleración de la economía, han proliferado los sistemas de fuente de riqueza de la noche a la mañana dirigidos a «usuarios brasileños hambrientos de grandes beneficios». en el estado de Rio Grande do Sul ha interceptado billetes no autorizados en criptomonedas, prometiendo a los inversores un retorno muy poco probable del 15% en un mes.
InSight Crime también hizo público el lamentable caso de Glaidson Acácio dos Santos en Brasil, el «Bitcoin Faraón» también conocido en Brasil.
Acácio dos Santos prometió rendimientos mensuales del 10 % a los inversores en criptomonedas, recaudando USD 67 millones durante siete años de solicitantes de todo Brasil. El esquema involucró al menos a otras 21 personas, y agregó a su esposa, afiliados comerciales conocidos por lavar dinero, expertos monetarios que ocultan transacciones. y pequeños operadores encargados de expandir la pirámide en regiones expresas de Brasil.
Inquietantemente, Acácio dos Santos ha ampliado el alcance de su pirámide aprovechando sus conexiones en la Iglesia Evangélica Universal del Reino de Dios (Igreja Universal do Reino de Deus), una iglesia carismática con millones de miembros.
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